Kako pravilno sestaviti investicijski poslovni načrt

Naložbe ne smejo biti toliko tvegane (včasih mora biti še vedno prisoten delež tveganja), pač pa strateške in kompetentne. Zato pogosto govorim o diverzifikaciji, kar je še posebej pomembno, ko iščemo odgovore na to, kaj je naložbeni načrt in kaj je njegova ključna naloga.

Najprej je pomembno razumeti, katera orodja so učinkovita: portfeljske naložbe ali nakup delnic, vlaganje v podjetja ali HYIP, poleg tega pa razmislite, kako dolgo so primerna. Doseganje življenjskih ciljev, ne glede na to, kaj to je: nakup kavča ali prezimovanje v Mehiki zahteva denar. O tem, kako jih dobiti in prejeti v celotnem obdobju, si sami narediti načrt ali ga zaupati strokovnjakom, ali obstajajo kakšne omejitve glede zagonskega kapitala - o tem in še več v članku mojega GQ Blog Monitorja.

Kaj je naložbeni načrt?

Želel bi vas takoj opozoriti, dragi bralci, da ni nobenega popolnega koncepta, ki bi ta izraz opisal na 100%. Ker je precej globalna in zadeva vse, se spreminja pod vplivom različnih dejavnikov, je v obrazložitvi običajno govoriti o treh glavnih smereh:

  • osebni naložbeni načrt kot globalna strategija finančnega razvoja;
  • poslovni načrt z določeno usmeritvijo;
  • predhodno načrtovanje naložb in dobiček na njih ...

Ves čas pojasnjujem, da upravljanje naložb ni samo nujno, temveč je bistvenega pomena za vlagatelje z različnimi portfelji. Težko si je predstavljati, da vlagate denar, nato pa ga nehate povsem početi, pozabite, v katere projekte so usmerjeni in kakšen dobiček prinašajo. Denar ima rad račun, hkrati pa ima takšen naložbeni načrt, čeprav je podoben poslovni smeri, več temeljnih razlik.

Razlika od poslovnega načrta

Glede na osnovne razlike bom ugotovil naslednje:

  • poslovni načrt se praviloma oblikuje za eno leto, investicijski načrt za različna obdobja, do enega meseca;
  • je mogoče v podjetju in naložbi narediti nekaj prilagoditev - mogoče, vendar odsvetovano;
  • v naložbenem načrtu ni nasvetov in priporočil glede stroškov in prihodkov.

Pri izbiri zaupanja vrednega naložbenega načrta vam bodo strokovnjaki pomagali ugotoviti, kam vlagati in za katero obdobje, kakšen delež tveganja pri projektih ter oblikovati strategijo, ki redno prinaša dobiček.

Naložbeni poslovni načrt je pomembno orodje celotnega naložbenega mehanizma. Z njim lahko izvedete temeljito in podrobno analizo prihodnjega projekta, v katerega bo vlagal investitor. Tako se boste izognili tveganjem in ustvarili naložbeno strukturo, ki bo ohranila nadzor nad računi in vloženimi sredstvi.

Splošne informacije

Poslovni načrt za privlačenje naložb je podrobna analiza projekta, v katerem se načrtuje naložba. Načrt prikazuje splošna tveganja in obdobja vračila sredstev, ki jih bo vlagatelj zagotovil podjetju. Odvisno od učinkovitosti samega podjetja.

Prva stvar, ki se upošteva pri analizi podjetja in njegovega položaja na zunanjem finančnem trgu, so konkurenti in splošno povpraševanje po izdelkih podjetja. Če je konkurenca velika, je treba poiskati prednosti naložb, sicer bodo druge organizacije uničile predmet naložbe. Vloga poslovnega načrta pri podjetništvu in naložbah je zelo pomembna. Omogoča vam vizualno prikaz celotne finančne slike.

Naložbeni poslovni načrt je sestavljen za naslednje namene:

  • ocenite trenutno stanje podjetja: učinkovitost in donosnost njegovih dejavnosti, nadaljnji razvojni obeti;
  • kombinirati druge naložbene instrumente, da bi dobili več dobička in koristi od naložbenega procesa;
  • razumeti, ali obstaja možnost vlaganja v takšno podjetje v trenutnem časovnem obdobju;
  • določite končni rezultat naložbe in ga primerjajte s svojimi cilji in pričakovanimi pričakovanji;
  • končno ugotovite, ali se splača vlagati denar v projekt ali podjetje in ali se bo sčasoma splačalo.

Zato je takšno orodje nujno za vsakega vlagatelja. Tako lahko prihranite svoj denar in ne pridete v neprijetno finančno situacijo, še posebej v krizi.

Struktura naložbenega poslovnega načrta

Tak dokument sestavljajo določene točke in merila, ki jih ni mogoče spregledati. Pomagal bo oblikovati splošni koncept projekta in pogledati na bodoče partnerje z različnih zornih kotov. V poslovnem načrtu vlagatelja je treba navesti naslednje ključne točke:

  • faze naložbene politike, in sicer sklenitev pogodb in drugih dokumentov, ki bodo vlagatelju določili pravice do dela dobička podjetja;
  • določanje časovnega okvira naložbe: ti morajo biti strogo določeni, tako da boste lahko jasno preučili učinkovitost podjetja v določenem časovnem obdobju;
  • podroben opis panoge, ki jo predstavlja izbrano podjetje ali projekt: pomembno je navesti vse nianse in vidike dejavnosti;
  • koraki za izvedbo naložbenih ukrepov, ki se približujejo dobičku: registrirajte vsak trenutek, po možnosti s časovnim okvirom;
  • poslovni načrt vsebuje tudi tržne izračune: specifični stroški podjetja za opremo, osebje in nato za dohodek vlagateljev;
  • podroben pregled donosnosti in donosnosti naložbe organizacije ali projekta. Od tega je neposredno odvisen dobiček vlagatelja, saj če so ti kazalniki nizki, potem nima smisla vlagati v proizvodnjo;
  • stopnjo tveganja, jo je treba izračunati vnaprej. To je mogoče storiti z ocenjevanjem konkurentov in podobnimi dejavnostmi drugih organizacij. Več konkurence, večja so tveganja. Zato je najbolje vlagati v inovativne panoge.

Vsak profesionalni poslovni načrt mora vsebovati vse te ključne točke. V nasprotnem primeru lahko njegova nepopolnost negativno vpliva na investicijski proces: neupoštevane nepredvidene situacije lahko zlahka uničijo.

Razporejanje je nadzor. Načrtovanje je razvoj algoritma za doseganje zastavljenega cilja, ki navaja izvajalce, sredstva, kraj in čas za dokončanje zastavljenih nalog, rezultate, ki jih je treba doseči, oblikuje v enem dokumentu z imenom "načrt".

Načrtovanju niso namenjene samo naloge na mikro ravni (podjetje, projekt, dogodek), ampak tudi makroekonomski objekti, kot je gospodarski sektor ali celotno gospodarstvo države kot celote.

V tem primeru govorijo o centraliziranem načrtovanju gospodarstva, kakršno je bilo v Sovjetski zvezi, in gospodarstvo so imenovali načrtno. Tržno gospodarstvo na makro ravni vključuje tudi načrtovalne elemente v svoj postopek upravljanja.

Načrtovanje naložb je del strateškega načrtovanja razvoja naložbenega objekta. Temu lahko s pomembno stopnjo približevanja rečemo programsko-ciljna metoda. Na podlagi poslanstva vloženega predmeta se oblikujejo cilji strateškega načrtovanja in nabor potrebnih virov. Doseganje glavnega cilja je vedno povezano z naložbo, potrebno za njegovo dosego. Tako se zdi načrtovanje naložb. Izvaja se na mikroravni in makronivoji, na slednji je značilna večja zapletenost in številne razlike pri doseganju ciljev.

Načrtovanje podjetniških naložb

V naložbeni postopek so vključeni:

  • investitor;
  • predmet, ki ga je treba naložiti;
  • posredniške in storitvene strukture investicijskega procesa.

Zanje so cilji združeni v naložbenem projektu. Toda načini doseganja cilja udeležencev v tem procesu so različni, zato so tudi naloge načrtovanja različne. Za vlagatelja, če ni lastnik vloženega predmeta, bi ga izvedba investicijskega projekta morala pripeljati do povečanja vloženega kapitala z minimalnimi tveganji. Za podjetje kot naložbeni predmet je enaka naloga zagotoviti dolgoročno povečanje kapitala na sodobni tehnični osnovi, ki zagotavlja visoko produktivnost izdelkov in zagotovljeno prodajo. Za strukture, ki služijo temu procesu, je naloga skromnejša: zagotavljanje virov investicijskega procesa in nato proizvodnja izdelkov.

Vlagatelj tvega svoj denar, zato je zanj pomembno, kje in kako bodo porabljena njegova sredstva in kako mu bodo vrnjena. Za to bo natančno preučil investicijski projekt, stanje naložbenega objekta, njegove proizvodne in gospodarske dejavnosti, tržni položaj in celo konkurente. Vlagatelj bo od podjetja zahteval naložbeni načrt, imenovan projektni poslovni načrt. Če je projektov več, potem bo vlagatelj zahteval razvrstitev projektov in dal prednost svojemu projektu.

Toda to še ni vse. Raven donosnosti projektov (notranja stopnja donosa) se primerja s kazalniki trenutne donosnosti podjetja. Če je notranja stopnja donosa enega od projektov nižja od trenutne donosnosti podjetja, potem je ta projekt mogoče tudi izključiti iz naložbenih načrtov.

Svoje dobro delo pošljite v bazo znanja, samo uporabite spodnji obrazec

Študenti, podiplomski študentje, mladi znanstveniki, ki pri svojem študiju in delu uporabljajo bazo znanja, vam bodo zelo hvaležni.

KUBANSKI INSTITUT ZA MEDNARODNO POSLOVANJE IN UPRAVLJANJE

Oddelek za organizacijski management

po disciplini: Osnove upravljanja

Tema: "Poslovno načrtovanje naložb v podjetje"

Uspeh katerega koli posla je odvisen od tega, kako dobro je izbran poslovni sektor, pravilno ocenjena tržna situacija, izbrana strategija in razvite taktike za njeno izvajanje. Upoštevati je treba, da sodobni projekti praviloma zahtevajo velike kapitalske naložbe (investicije), ki podjetniku niso vedno na voljo.

Odločanje o naložbah (tako notranjih kot predvsem zunanjih) je strateška naloga, ena najpomembnejših in najbolj zapletenih nalog vodstva podjetja. Pri privabljanju zunanjih naložb mora podjetnik upoštevati, da potencialne upnike (vlagatelje) podjetja zanima predvsem, kaj bo prejel ob uspešni izvedbi projekta, in kakšna je nevarnost izgube denarja. Posledično mora podjetnik vlagatelju ali partnerju pokazati bistvo svojega posla tako, da pripravi vrsto možnosti, ki jim dokažejo prednosti predlaganega partnerstva in, kar je najpomembneje, dohodek (najmanjši, najverjetnejši in največji), ki ga bo prejel. .

Strateško načrtovanje je dejavnost upravljanja, ki ustvarja in vzdržuje strateško usklajenost med cilji podjetja, njegovimi potenciali in tehnološkimi zmožnostmi ter tržnimi možnostmi ter doseganje strateške prednosti pred konkurenti. stopnja V. Poslovni načrt podjetja. Teorija in praksa: Učbenik. dodatek. - M.: INFRA-M, 2021.

Eden ključnih elementov strateškega načrtovanja je poslovni načrt, ki je rezultat celovite študije različnih vidikov dejavnosti podjetja.

Načrtovanje naložb je pomemben del poslovanja tako na samem začetku, v fazi poslovnega načrta kot tudi, ko že deluje. Izvedba poslovnega projekta zajema obdobje od odločitve za njegovo naložbo do začetka komercialne proizvodnje. Načrtovanje naložb in prihodnjih denarnih prejemkov in odhodkov omogoča ne samo vrednotenje investicijskih projektov, temveč predstavlja tudi dokument, ki ga je treba izvesti, ne glede na obliko lastništva prihodnje proizvodnje. Ustreznost te naloge je upravičena z dejstvom, da med svojim poslovanjem številna podjetja z zadostnim razvojnim potencialom nimajo sredstev za zagotavljanje svojih poslovnih dejavnosti, zato morajo podjetja in organizacije pritegniti zunanje financiranje in naložbe. Naloge, ki so bile napisane pri nalogi: obravnava teoretične osnove poslovnega načrtovanja v podjetju;

da razkrije glavne faze razvoja in metode ocenjevanja investicijskih projektov;

Svoje dobro delo pošljite v bazo znanja, samo uporabite spodnji obrazec

Študenti, podiplomski študentje, mladi znanstveniki, ki pri svojem študiju in delu uporabljajo bazo znanja, vam bodo zelo hvaležni.

Poglavje I. Teoretični vidiki strukture poslovnega načrta

1. Koncept in cilji poslovnega načrta

1. Vsebina in struktura poslovnega načrta

II. poglavje. Analiza poslovnega načrta na primeru proizvodnega podjetja VŽU "Agroproduct"

2. Kratke informacije o podjetju, značilnosti izdelka

2. Analiza investicijskih potreb. Proizvodni načrt

2. Glavni in potencialni konkurenti. Trženjska strategija

Uporabljamo piškotke
Piškotke uporabljamo, da zagotovimo najboljše izkušnje na naši spletni strani. Z uporabo spletne strani se strinjate z našo uporabo piškotkov.
Dovoli piškotke.